Центробанк выявил схемы веерного обналичивания по картам. Теперь и по VIP-картам

Центробанк России выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, потребовав от банков принять меры и отчитаться о ситуации, сообщает «Ъ».

Банкиры признают, что премиальные карты с высокими лимитами на снятие наличных действительно стали попадать в руки сомнительных клиентов, и обещают ужесточить требования.

Схема проста: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. рублей в сравнении со 100 тыс. рублей для обычных карт).

Бороться со схемой ЦБ предлагает путем немедленного отключения дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, запретом на повторное открытие счетов и выдачу карт, а также блокированием средств, поступивших на них по веерным рассылкам. Еще одной мерой может стать снижение лимитов по премиальным картам.

В Банке России изданию не прокомментировали детали письма, но отметили, что постоянно проводится мониторинг операций для совершения «сомнительных сделок», и направляют банкам рекомендации.

Сейчас банки должны будут отчитываться, какие конкретно меры они планируют принимать, в том числе, раскрыть динамику числа клиентов, подвергшихся санкциям.

По мнению экспертов, активизация таких схем произошла из-за повышенного внимания регуляторов к другим каналам обналичивания, в то время как о повышении роли дорогих премиальных карт тогда не упоминалось.

По данным издания, в банках подтверждают факт получение письма и признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт. «Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода, —приводит издание слова менеджера банка из топ-50.