6 признаков фиктивной деятельности, которые могут закрыть перед вами двери в банк

Начальник управление продаж Пермского филиала Транскапиталбанка Ирина Орлова в рамках конференции, организованной Клубом финансистов Пермского края, рассказала о том, какие произошли в 2014 году изменения в законодательстве, затрагивающие банковскую сферу.

Как отметила Орлова, если банк сомневается, что компания ведет законную деятельность, он имеет право отказать в открытии расчетного счета или в совершении операций и даже расторгнуть договор банковского обслуживания.

По ее словам, банки сегодня руководствуются шестью признаками, которые могут свидетельствовать о возможной фиктивной деятельности компании.

Компания будет выглядеть подозрительно в глазах банка, если:

• Учредитель физическое лицо, он же является ее генеральным директором;
• Открытие счета происходит по доверенности;
• Отсутствуют собственные либо арендованные основные средства;
• Компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
• Руководитель исполняет обязанности руководителя и в других организациях;
• Обязанности руководителя и бухгалтера исполняет одно лицо.