Защитить расчетный счёт в банке от блокировки помогут специальные банковские сервисы

Банки активно отслеживают деятельность своих клиентов на предмет подозрительных операций. В случае обнаружения таковых они вправе в одностороннем порядке заморозить счет до выяснения обстоятельств. Причинами блокировки могут быть неправомерные операции, несоблюдение налогового и другого законодательства, подозрение в отмывании денежных средств, передает newsnn.ru.

Для разблокировки счета могут потребоваться услуги юриста и, соответственно, дополнительные расходы. Поэтому специалисты рекомендуют использовать специальные сервисы и инструменты, которыми располагают банки. Например, банк «Открытие» предлагает «Бизнес-мониторинг», а Сбербанк — «Сбербанк Бизнес Онлайн», Модульбанк — обновленную версию сервиса «Белый бизнес». По словам разработчиков последнего, их сервис анализирует больше данных и разбирается в различных типах транзакций.

Такие инструменты позволяют бизнесу оценить риски с точки зрения банка и выявить возможные проблемы, которые могут привести к блокировке счета или дополнительным проверкам. Также с их помощью можно проверить контрагентов или деловых партнеров.

Разработчики подобных сервисов постоянно актуализируют алгоритмы, чтобы они соответствовали требованиям банка. Так, в прошлом году сервис «Белый бизнес» был обновлен с учетом новых правил, установленных Центробанком России.

Эксперты рекомендуют использовать несколько источников информации, в том числе обращаться к профессиональным финансистам. Так предприниматель получит наиболее точную картину своего делового положения и снизит риски блокировки банковских счетов.