Групповое сумасшествие. «Черные финансисты» из Перми обосновались в соцсетях

Соцсети сегодня стали не просто «уютненькими дневничками». Фактически — это множественные экосистемы — чиновников обязали вести свои личные страницы на уровне закона, и у каждого уважающего себя государствнного и муниципального органа должны быть свои группы «ВКонтакте». Страницы в соцсетях есть у «заводов, газет, пароходов», здесь бесконечно рекламируются товары и услуги.

Поэтому ничего удивительного, что параллельно официальной инфраструктуре в соцсетях разрастаются и мошеннические соцсети. О нескольких пермских «черных кредиторах» накануне сообщили в региональном отделении ЦБ РФ. Кроме выявленных с начала года 17 нелегальных участников финансового рынка, которые незаконно выдавали займы жителям Прикамья, еще девять — именно группы «Вконтакте», где без учета каких-либо требований закона можно было получить займ, чаще всего — под залог, как в ломбарде.

Модификация вируса

Центробанк накануне сообщил о том, что в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке внесено 17 организаций. Эти ломбарды и «займы до получки» имеют хотя бы регистрацию в налоговой, юридический и физический адреса и другие признаки официальной компании. Еще девять «черных финансистов» с привязкой к Перми — это просто анонимные группы «ВКонтакте»:

• Группа (сообщество) в социальной сети «Кредиты Деньги Займы под залог Пермь Ижевск»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Вам Дам Авто | г. Пермь»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «IPhone Apple Пермь покупка продажа залог»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Авторынок Пермь BazarAuto»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Пермь скупка займ залог»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Деньги под залог | Пермь Екб Казань Уфа Москва»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Деньги под залог, ломбард. Пермь»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Займ под залог Пермь!!!»;
• Группа (сообщество) в социальной сети «Частный инвестор Пермь», «МагнатСпонсорИнвест».

Названия групп, получивших «черную метку» ЦБ РФ, мы даем без опасений — на момент публикации привязанные к ним страницы «ВКонтакте» были уже недоступны. Вместо онлайн ломбарда здесь размещена надпись: «Этот материал заблокирован на территории РФ на основании требования Генеральной прокуратуры Российской Федерации от 12.08.2022 № 73/3–105–2022». Всего в «черном списке» регулятора значится 272 подобных группы, выявленные в 2022 году, ранее такие нелегальные финансовые организации не включались в перечень.

Однако простым поиском можно найти подобные «свежие» группы, в том числе с привязкой к Перми и Пермскому краю. Такие группы отличает обилие видео, рассказывающих выгодность предложений по получению займов онлайн, сегодня и сейчас. Есть группы, зарегистрированные буквально несколько дней назад, есть — имеющие несколько тысяч подписчиков. Есть даже группы, предлагающие займы под залог материнского капитала. В своей рекламе «черные финансисты» предлагают низкие проценты и легкие деньги, а по итогу участия в них граждане получают огромные долги и потерю финансов или отданных в залог ценностей.

Опрошенные эксперты Properm.ru отмечают, что варианты сетевого финансового мошенничества будут модифицироваться «похлеще коронавируса». Как единственный надежный способ защиты предлагается учиться финансовой грамотности и брать займы только в официальных банковских организациях.

«Число выявленных силовиками и ЦБ случаев и схем финансового мошенничества растет в арифметической прогрессии, но число новых способов и площадок — в невероятной геометрической. Они хотят выжить, потому что люди, которые за этим стоят, ничего другого не умеют и не имеют никаких других целей, кроме отъема денег. Никакого другого совета, как этого избежать, кроме повышения финансовой грамотности и взаимодействия только с официальными финансистами здесь нет и не будет», — полагает доцент ВШУ (Пермь) Елена Зуева.

Всего по стране за девять месяцев 2022 года регулятор выявил более 3,6 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тыс. компаний с признаками финансовых пирамид, более 1,2 тыс. нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров.

С середины 2021 года Банк России вносит сведения о выявленных нелегальных финансовых компаниях в предупредительный список. На сегодняшний день в нем 7,2 тыс. организаций, в том числе 46 — из Пермского края.

Что наша жизнь? Игра

Еще один способ «относительно честного отъема средств в сети» — анонимные онлайн-игры, заманивающие людей в финансовые пирамиды. Как рассказали журналисту Properm.ru в отделении Пермь Банка России, продолжается тенденция роста финансовых пирамид в виде экономических онлайн-игр. Это проекты, с графикой, игровыми элементами, но без соревновательной составляющей, которые стирают границы восприятия у детей и молодежи, «подсаживают» их на такое игровое добывание денег.

Как говорят в Центробанке, это небольшие анонимные проекты, которые могут появляться и в telegram, и «ВКонтакте», также они могут рекламироваться на сайтах-платформах объявлений (сайтах-агрегаторах). «Это мы называем «вход бесплатный, выход дорого». На таких площадках людей собирают бесплатно, якобы, чтобы научиться инвестировать. С «чайниками» садятся играть несколько представителей компании, которые якобы должны показать, как правильно играть на бирже. Люди отправляют свои средства «опытным», а потом обнаруживают, что онлайн площадка исчезла вместе с деньгами», — рассказывает руководитель пермского «Клуба финансовой грамотности» Илья Муханов.

Эксперт отмечает, что такой род мошенничества меньше распространен в Пермском крае, но активно работает в других регионах. За последние два года в Прикамье закрылось несколько площадок собирающих деньги с начинающих. Он говорит, что для начинающих инвесторов есть вполне легальные площадки. Отличить их просто — площадки не предлагают принести деньги под высокий процент, не предлагают инвестирование.

«Инвестирование это последний сектор колеса финансового баланса. Преждевременное инвестирование всегда приводит к потерям. Пока новичок не разберется с базовыми аспектами (доходы, расходы, учет и т.д.) и не выйдет на финансовую безопасность не стоит инвестировать реальные деньги», — говорит Муханов.

Есть правило «изучаем, применяем, улучшаем», поясняет эксперт. Любой новичок может изучать инвестиции, но переходить к реальным действием можно тогда когда человек сам разобрался в вариантах и решены вопросы баланса секторов.

За 9 месяцев 2022 года в России выявлено 392 таких субъекта или почти 26,5% от общего количества. (в I квартале 2022 года — 70 субъектов, во II квартале 2022 года — 166 субъектов.) Количество растет от квартала к кварталу.

Количество выявленных нелегальных форекс-дилеров сокращается, утверждают в Центробанке: 356 — в первом квартале, 315 — во втором, 245 — в третьем. Одна из причин такой динамики — изменение экономической ситуации. Большинство нелегальных форекс-дилеров ранее действовали с зарубежных площадок исключительно через интернет, сейчас переводы денежных средств за рубеж ограничены. Для зачисления средств на счет предлагается использовать сайты-посредники для оплаты услуг, предлагающих провести через себя оплату любого иностранного сервиса.

Согласно описанию на таких сайтах клиент, желающий оплатить зарубежный сервис, перечисляет деньги в рублях на счет российского юридического лица, а тот, в свою очередь, осуществляет от имени клиента платеж в адрес зарубежного сервиса. Причем никаких гарантий проведения платежа, равно как и сведений о посреднике, нет. А часть нелегалов даже открыли офисы присутствия и предлагают «осуществлять торговлю» непосредственно в офисах на якобы специальных серверах с выходом на международные торговые площадки. Или внести средства на личный счет наличными в иностранной валюте или криптовалюте.