Менять валюту по водительскому удостоверению больше нельзя

Банки начали исполнять закон, который вступил в силу 16 мая, — он запрещает гражданам при обмене валюты предъявлять водительское удостоверение вместо паспорта, пишут «Известия». Теперь Центробанк должен привести свое положение 262-П, допускающее такой способ идентификации клиента при обмене валюты, в соответствие с законом — чтобы не было противоречия между нормами. Таким образом, граждане больше не смогут обменять валюту по водительскому удостоверению.

Сейчас предъявлять водительское удостоверение можно при обменных операциях, которые не подлежат обязательному контролю (до 600 тыс. рублей). При этом по положению ЦБ у работников банка не должно быть сомнений, что операция проводится не в целях отмывания денег и что клиент не включен в перечень экстремистов, а сама операция не имеет необычного и запутанного характера, свидетельствующего об отсутствии экономического смысла сделки, уточняет издание.

Вступивший в силу 16 мая закон, который ограничил анонимные переводы интернет-денег (110-ФЗ), устранил возможность предъявлять водительское удостоверение при обмене валюты. Теперь при осуществлении таких операций нужно в обязательном порядке предоставлять паспорт — но идентификация клиентов также может проводиться через базы Пенсионного фонда и ФОМСа, а также с использованием электронно-цифровой подписи. Оговорка о водительских правах в ближайшее время должна исчезнуть и из положения ЦБ.

Банкиры, перестраховываясь, уже начинают отказывать клиентам в обмене валюты по водительскому удостоверению, ведь крайняя мера за нарушение «антиотмывочного закона» — отзыв лицензии.

Аналитики считают, что запрет на предъявление водительского удостоверения для упрощенной идентификации излишен. По мнению руководителя аналитического управления Национального рейтингового агентства Карины Артемьевой, в качестве альтернативы можно было бы снизить планку в 600 тыс. рублей до менее значительного уровня и для клиентов, совершающих операции на небольшие суммы, оставить возможность предъявлять вместо паспорта водительское удостоверение.