Теперь банки будут проверять паспорта клиентов при любых операциях

Центробанк обязал банки до приема на обслуживание клиентов проверять их паспортные данные, используя сайт Федеральной миграционной службы (ФМС), сообщают «Известия», ссылаясь на требование, которое содержится в новом указании Банка России.

Новое указание ЦБ изменяет положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», подписанное председателем ЦБ Эльвирой Набиуллиной и директором Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.

В соответствии с указанием банки должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (две последние операции — на сумму свыше 15 тыс. рублей). Если клиент — гражданин иностранного государства, то вместе с паспортом предоставляется заверенный нотариусом перевод на русский язык, говорится в документе.

За неисполнение требований предусмотрены наказания: сотрудники кредитной организации могут быть оштрафованы на 10—30 тыс. рублей, а сам банк — на 50—100 тыс. Крайняя мера за неоднократное нарушение указания — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии.

По данным издания, проверка паспортов на сайте ФМС — лишь начальный этап на пути формирования канала обмена данными между банками и миграционной службой.